【450万円!最新資産額】2020年11月下旬のポートフォリオ

お金の力
この記事は約4分で読めます。

こんにちは、ヤススです。

コロナワクチン開発で株価も上昇し、若干波に乗れてるヤススです!!

最近の悩みは個別株を売り払って、高配当ETFに変えると配当金が少なくなるからどうしようかと悩んでます。。。

そんな2020年11月下旬時点での保有資産額は以下のようになっております。

スポンサーリンク

米国個別株保有状況

ティッカー銘柄名時価評価額[円]評価損益[円]損益率[%]
TAT&T¥420,303¥-14,001-3.22
XOMエクソンモービル¥481,411¥-55,175-10.28
合計 ¥901,714¥-69,176-7.12

今回ウェルズ・ファーゴを売り払ってしまったので

米国個別株は約90万円に減り、7万円の含み損です。。

合計の損益率は▲7.12%です!

銘柄数は2つに減りました。個別株を全て手放そうと考えておりました。
しかし高利回りを考えると高配当ETFより高配当個別銘柄の方が倍くらい効率がいい。
そんな中、個別株の方がいいかもしれないと揺らいでしまう。。。

スポンサーリンク

米国ETF保有状況

ティッカー銘柄名時価評価額[円]評価損益[円]損益率[%]
VOOバンガード・S&P 500 ETF¥591,668¥68,98913.19
QQQインベスコQQQ 信託シリーズ1¥467,173¥60,27414.81
HDViシェアーズ コア米国高配当株 ETF¥430,414¥4,4811.05
SPYDSPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF¥401,430¥28,2987.58
VYMバンガード・米国高配当株式ETF¥338,753¥13,6304.19
VIGバンガード・米国増配株式ETF¥332,280¥36,78112.44
VTバンガード・トータル・ワールド・ストックETF¥215,060¥15,0877.54
合計 ¥2,776,778¥227,5408.93

先月が合計で237万円で、-7万円の含み損に対して
今月は合計で277万円で、+22万円の含み益に!!
合計の損益率は+8.93%です!
コロナウイルスのワクチン完成も近くなり、全体の株式が上昇致しました。

スポンサーリンク

投資信託保有状況

ファンド取得総額[円]時価評価額[円]評価損益[円]評価損益[%]
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)¥17,999¥21,718¥3,71820.65
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))¥108,499¥123,416¥14,91613.74
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))¥108,500¥122,982¥14,48213.34
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)¥132,999¥142,621¥9,6217.23
合計¥367,997¥410,737¥42,73711.61

こちらも皆さん一度は聞いたことがある有名どころを購入しております。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は楽天ポイントのみで購入してます。

それ以外は積立NISAで毎月コツコツ貯め始めました。
現在36万円分ぶち込んで、4万円の含み益ですね!!
合計の損益率は11.61%ですね!
少しの含み益ですが、嬉しいものですね!
やはり投資初心者は、全部投資信託に任せていいのかもしれません。

スポンサーリンク

WealthNaviの資産運用

現在32万円分入金し+51,695円の含み益で、合計の損益率+16.15%です!

リスク許容度は5に設定しリスクを取って、高いリターンを目指してます。

結局、投資初心者は素直にWealthNaviに全資産突っ込んどけってことなんですよね。

手数料については預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)と若干高めなのは気になりますが、

世界中に分散した株式+債券+ゴールド+不動産への分散投資を全部自動で行ってくれます。

なので完全放置で存在忘れてたのに儲かってましたwww

スポンサーリンク

最後に

時価評価額[円]評価損益[円]
米国個別株¥901,714¥-69,176
米国ETF¥2,776,778¥227,540
投資信託¥410,737¥42,737
WealthNavi¥371,695¥51,695
合計¥4,460,924¥252,796

金融資産は合計450万円で、内含み益が25万円といった結果です。
ウェルズ・ファーゴを全て処分したので高配当の割合が少し低くなってきました。

私は高配当株、高配当ETFでインカムゲインを狙い

出た配当をインデックスに再投資し、総資産の最大化を目指します

イメージはニワトリが鷹を産んでいくという、キメラ実験!!

将来的には高配当の比率がどんどん減っていく予定です。自然減しそうですが。。。

まぁ。本当は最初からインデックスだけを持っていればいいんですけどね。。。

タイトルとURLをコピーしました