【500万円!最新資産額】2020年12月下旬のポートフォリオ

お金の力
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こんにちは、ヤススです。

大統領選挙も無事?に終わり!!バイデン政権に来月から移ろうとしています。

大企業に課される税金がどうなるのか。

そして大企業の株価もどう動くか来月から心配です。

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米国個別株保有状況

ティッカー銘柄名時価評価額[円]評価損益[円]損益率[%]
TAT&T¥118,721¥-7,694-6.08
XOMエクソンモービル¥106,347¥-10,303-8.83
合計 ¥225,068¥-17,997-7.40

今月はAT&T、エクソンモービル共に大きく売り払いました。
個別株を全て手放そうと考えておりましたが、
利回りを考えると高配当ETFより高配当個別銘柄の方が倍くらい効率がいいので、
少しだけ持っていこうと思います。

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米国ETF保有状況

ティッカー銘柄名時価評価額[円]評価損益[円]損益率[%]
VIGバンガード・米国増配株式ETF¥451,631¥39,4909.58
VYMバンガード・米国高配当株式ETF¥547,742¥13,1992.46
HDViシェアーズ コア米国高配当株 ETF¥533,805¥-848-0.15
SPYDSPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF¥547,304¥20,5343.89
合計 ¥2,080,482¥72,3753.60

今月はVOO、QQQ、VTを全て利確しました。
今後長期で投資をしていくことを考え、投資信託に移行しました。
ですが、高配当ETF、連続増配当ETFは残し、配当月の3か月に一度購入していくつもりです。

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投資信託保有状況

ファンド取得総額[円]時価評価額[円]評価損益[円]評価損益[%]
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)¥1,999,999¥2,016,907¥16,9080.84
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)¥18,500¥22,704¥4,20422.72
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))¥124,000¥143,057¥19,05715.36
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))¥123,999¥142,134¥18,13414.62
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)¥151,999¥164,810¥12,8108.42
合計¥2,418,497¥2,489,612¥71,1132.94

こちらも皆さん一度は聞いたことがある有名どころを購入しております。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は楽天ポイントのみで購入してます。

今回は大きく動きました!!
米国ETFのVOO、QQQ、VTを売り払い、
その分でeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)を200万円分購入しました。
どの投資信託するか結構悩みました。

候補としては以下の3つ

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

今話題の米国株で、今後の成長も十分期待できます。
ただ、長期での投資を考えたときに、世界にも分散して投資しておきたかったので除外

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

比率の56.6%が米国株で構成されており、上記の理由からも第一候補に挙がってきた。
ただ、日本株が入ってるのが気になるところ。
少子高齢化の日本の成長が信じられないといったわけではありません。
日本に住んで、日本の会社から給料をもらっているのだから、
日本の景気が良くなれば給料に反映されると考えます。
そして企業型確定拠出年金で日経225を少し積み立てているのからです。
今後SBIネオモバイルを開設し、ちょこちょこ買っていきたいところです。

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

上記の理由により、日本を除く全世界株式を選択しました。

合計で58303円の含み益で先月より16000円含み益が増えました。
少しの含み益ですが、嬉しいものですね!
やはり投資初心者は、全部投資信託に任せていいのかもしれません。

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WealthNaviの資産運用

現在33万円分入金し+60,844円の含み益で、合計の損益率+18.44%です!

リスク許容度は5に設定しリスクを取って、高いリターンを目指してます。

結局、投資初心者は素直にWealthNaviに全資産突っ込んどけってことなんですよね。

手数料については預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)と若干高めなのは気になりますが、

世界中に分散した株式+債券+ゴールド+不動産への分散投資を全部自動で行ってくれます。

なので価格を確認するのもこの記事を書くタイミングだけの
完全放置で存在忘れてたのに順調に儲かってましたwww

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最後に

時価評価額[円]評価損益[円]
米国個別株¥225,068¥-17,997
米国ETF¥2,080,482¥72,375
投資信託¥2,489,612¥71,113
WealthNavi¥390,844¥60,844
合計¥5,186,006¥186,335

金融資産は合計518万円で、内含み益が18万円といった結果です。
今回eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に大きく投資したことにより
バランスがインデックスによりがちです。
高配当関連の比率をもう少し増やしていきたいと思います。

私は高配当株、高配当ETFでインカムゲインを狙い
出た配当をインデックスに再投資し、総資産の最大化を目指します
イメージはニワトリが鷹を産んでいくという、キメラ実験!!
まぁ。本当は最初からインデックスだけを持っていればいいんですけどね。。。

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